常见问题

就你现时持有的某一基金的单位而言，「参考盈利 / 亏损 (包括现金派息)」的计算如下：

以报价货币计算:

未变现盈利 / 亏损 (报价货币) +加 现金派息(报价货币)

以百分比计算:

参考盈利/亏损 (包括现金派息) /除 [单位平均价格(报价货币) x 乘 账户结余单位]

*「单位平均价格」及「参考盈利 / 亏损」乃是估计的数字，仅供参考之用。

客户可使用以下港元或百分比公式来计算「未变现盈利/亏损」。「未变现盈利/亏损」并未包括客户的现金派息款项、未结算之交易、及有关之印花税。

以港元计算:

(「最新单位价格」 -減 「单位平均价格」) x 乘 「账户持有单位」x 乘 「汇率」 ( 如适用 )

此公式中，「汇率」乃本行厘定的汇率及适用于不是以港元作为报价货币的基金。

以百分比计算:

(最新单位价格 -減 单位平均买入价格)/除 单位平均买入价格

*「单位平均价格」及「未变现盈利 / 亏损」乃是估计的数字，仅供参考之用。

本行载有的基金交易纪录*均用作计算「未变现盈利 / 亏损」。(*超过20年的基金交易纪录)
如客户就某一基金曾赎回/转换出/转出账户全部持有的基金单位，其后重新认购、转换入、转入账户该基金，相关的「未变现盈利 / 亏损」则会重新计算。

客户可于「基金结余及买卖」版面的常用连结按「现金派息纪录」，以查阅客户于过往3年内曾收取的现金派息纪录。

「记录日」是指基金公司确定记录在案的单位持有人可获得现金派息的日子，因此并非客户实质收取现金派息的日子。

2021年1月3日

李先生首次认购A基金，以港币45,000元认购该基金的1,000单位，单位价格为港币45元。由于最新单位价格与认购期间的单位价格相同，因此未变现盈利 / 亏损维持不变。

2021年2月10日

李先生从其A基金的1,000单位的交收户中获得了港币2,000元的现金股息。由于最新单位价格为港币46元，而平均单位价格为港币45元，李先生的未变现盈利/亏损为港币+1, 000元。

2021年3月1日

李先生再次认购A基金，以港币24,000元认购该基金的500单位, 最新单位价格为港币48元。平均单位价格更新为港币46元（1月3日以港币45元的单位价格认购了1,000单位，3月1日以港币48元的单位价格认购了500单位）。由于最新单位价格为港币48元，而平均单位价格为港币46元，故未变现盈利/ 亏为港币+3,000元。考虑到他之前获得的港币2,000元现金派息，他的参考盈利 / 亏损为+5,000港元。

2021年4月15日

李先生赎回了300单位A基金。而平均单位价格没有改变（1月3日以港币45元的单位价格认购了1,000单位，3月1日以港币48元的单位价格认购了500单位）。由于最新单位价格为港币47元，而平均单位价格保持不变，未变现盈利/亏损为港币+1,200元。因按比例减少了已赎回单位的现金派息，现时的现金派息为港币1,600元 (已赎回单位以百分比计算: 300/除 1500 x 乘 100% =20%, 按比例减少了已赎回单位的现金派息: 2000 x 乘 20%= $400) 。因此，参考盈利 / 亏损 为港币+2,800元。

2021年7月10日

李先生再次认购A基金，以港币42,000元认购该基金的1000单位, 最新单位价格为港币42元。平均单位价格更新为港币44.18元（于4月15日赎回了300单位，账户结余单位为1,200单位，7月10日以港币42元的单位价格认购了1,000单位）。由于最新单位价格为港币42元，而平均单位价格为港币44.18元，故未变现盈利/ 亏为港币-4,796元。考虑到他之前获得的港币1,600元现金派息，他的参考盈利 / 亏损为-3,196港元。